La migration SEPA en pratique


Pour une entreprise ayant une activité à l’international, passer au SEPA est l’un des grands projets de la direction financière.

Voici un aide mémoire non exhaustif des impacts du SEPA dans la vie d’une entreprise :

Trésorerie

  • Nouveaux instruments de paiements
  • Nouveaux délais de paiement
  • Nouvelles normes bancaires
  • Nouvelles modalités de rapprochement des comptes bancaires
  • Nouvelles rubriques dans les contrats bancaires, éventuelles renégociations

Juridique

  • Une nouvelle responsabilité : la gestion des mandats SDD
  • Mise à jour des contrats de vente et des conditions de paiement

Informatique

  • Selon la solution retenue, gérer les habilitations des utilisateurs (tokens, mots de passe…)
  • Gérer la sécurité des canaux de transmissions bancaires
  • Mettre à jour les logiciels et les systèmes (chaîne STP, de l’ordre de paiement à la comptabilité)
  • Retransmettre aux services utilisateurs les informations envoyés en SEPA (les 140 caractères de l’ISO 20022)
  • Conversion des données CFONB 160 en ISO 20022 (Conversion ETEBAC vers SEPA), par exemple grâce au guide de mise en oeuvre CFONB.

Achats / Commercial / RH

  • Migration des informations bancaires (salariés, clients, fournisseurs) de RIB en BIC/IBAN
  • Mise à jour de la documentation commerciale

Une nécessaire gestion en mode projet

Il est conseillé de réaliser ce changement en « mode projet », coordonné par un responsable ayant un pouvoir transverse, éventuellement appuyé par un cabinet de conseil. Les SSII sont également mises à contribution, en proposant des solutions de gestion des mandats (par exemple, Sepa Solutions, développé conjointement par la Société Générale et Atos Worldwide).

Des solutions SEPA en mode SaaS

Les grands émetteurs de prélèvements (les opérateurs télécom, électricité, gaz…) se montrent très intéressés par les solutions SaaS (Software as a Service), et multiplient les appels d’offres pour des services d’externalisation de la gestion des mandats.

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